AML / KYC

1. Disposiciones generales

• 1.1. El servicio e-Crypto lleva a cabo procedimientos de AML/KYC en el marco de los estándares generalmente aceptados:
  • KYC (Know Your Customer) – procedimiento de verificación de la identidad del cliente y evaluación de los posibles riesgos que supone.
  • AML (Anti-Money Laundering) – conjunto de medidas para combatir el blanqueo de capitales con el fin de identificar y prevenir el uso del servicio para transacciones ilegales. Este procedimiento incluye la identificación, el almacenamiento y el intercambio mutuo de información sobre los clientes, sus ingresos y transacciones entre organizaciones financieras y organismos gubernamentales.
• 1.2. Con este fin, el Servicio tiene derecho a utilizar cualquier información legal, medios de terceros para analizar el origen de los activos digitales, así como sus propios sistemas de monitoreo.

2. Prevención de operaciones ilegales

Con el fin de prevenir operaciones de carácter ilegal, el Servicio e-Crypto establece ciertos requisitos para todas las Solicitudes creadas por el Usuario:

• 2.1. El remitente y el destinatario del Pago bajo la Solicitud deben ser la misma persona. Las transferencias en favor de terceros están estrictamente prohibidas al usar el Servicio.
• 2.2. Toda la información de contacto introducida por el Usuario en la Solicitud, así como otros datos personales transmitidos por el Usuario al Servicio, deben estar actualizados y ser completamente precisos.
• 2.3. Está estrictamente prohibido que el Usuario cree Solicitudes utilizando servidores proxy anónimos, VPN, Tor u otras conexiones de Internet anónimas.

3. Derechos del Servicio en caso de acciones sospechosas

Si el Servicio e-Crypto sospecha razonablemente que el Cliente realiza acciones ilegales que pueden calificarse como legalización y blanqueo, o se detectan acciones fraudulentas o intentos de cometerlas con activos digitales, el Servicio se reserva el derecho a:

• 3.1. Exigir al Cliente información adicional que revele el origen de los activos digitales y/o confirmación de que estos activos no se obtuvieron por medios delictivos;
• 3.2. Bloquear la cuenta y cualquier transacción relacionada con el Cliente, transferir toda la información y documentación disponible a las autoridades financieras de control y organismos de seguridad en el lugar de registro del Servicio y, si fuera necesario, en la dirección de registro del Cliente;
• 3.3. Exigir al Cliente documentos que confirmen la identidad, existencia física, dirección de registro y solvencia;
• 3.4. Devolver activos digitales únicamente a los datos desde los que se realizó la transferencia o pasar a otros datos tras una revisión completa por el servicio de seguridad del Servicio, si fue posible verificar el origen legal de los fondos del Cliente;
• 3.5. Negarse a retirar los fondos del Cliente a la cuenta de terceros sin explicar los motivos;
• 3.6. Retener temporalmente los fondos del Cliente hasta que el incidente sea investigado completamente;
• 3.7. El Servicio se reserva el derecho de monitorear toda la cadena de transacciones con el fin de identificar transacciones sospechosas;
• 3.8. El Servicio se reserva el derecho de negarse a prestar el servicio al Cliente si tiene sospechas razonables sobre la legitimidad del origen de los activos digitales, y de retener fondos en cuentas especiales del Servicio si es imposible rastrear toda la cadena de movimiento de activos digitales desde el momento de su aparición;
• 3.9. El Servicio se reserva el derecho de no revelar información sobre los métodos y resultados de la verificación.

4. Condiciones de devolución de fondos

Condiciones de devolución de fondos retenidos para verificación en base a los resultados del análisis AML de la transacción:

• 4.1. Los reembolsos se realizan tras una revisión completa por el servicio de seguridad del Servicio, que puede incluir una verificación detallada del remitente. Los reembolsos se realizan descontando una comisión de hasta el 10% del importe de la transacción para cubrir los costes laborales del procesamiento de la solicitud y la organización del reembolso.
• 4.2. El reembolso, previa aprobación por el Servicio, será procesado por el Servicio en un plazo de 7 (siete) días hábiles desde la fecha en que el Usuario fue notificado de la decisión del Servicio respecto a su solicitud de reembolso.
• 4.3. Al realizar un reembolso tras pasar la verificación, el Usuario está obligado a confirmar los datos para recibir el reembolso.

---

¡Atención!

En relación con lo anterior, el servicio e-Crypto NO asume ninguna responsabilidad legal por su uso con fines de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o compra de bienes y servicios prohibidos, pero se compromete a tomar todas las medidas posibles y disponibles para prevenir intentos de usar los ingresos del crimen, la financiación del terrorismo o la compra de bienes y servicios prohibidos.