AML / KYC

1. Postanowienia ogólne

• 1.1. Serwis e-Crypto przeprowadza procedury AML/KYC w ramach powszechnie przyjętych standardów:
  • KYC (Know Your Customer) – procedura weryfikacji tożsamości klienta i oceny potencjalnych ryzyk z nim związanych.
  • AML (Anti-Money Laundering) – zestaw działań mających na celu zwalczanie prania pieniędzy, w celu identyfikacji i zapobiegania wykorzystywaniu serwisu do nielegalnych transakcji. Procedura ta obejmuje identyfikację, przechowywanie i wzajemną wymianę informacji o klientach, ich dochodach i transakcjach między organizacjami finansowymi a organami rządowymi.
• 1.2. W tym celu Serwis ma prawo korzystać z wszelkich legalnych informacji, zewnętrznych narzędzi do analizy pochodzenia aktywów cyfrowych, a także własnych systemów monitoringu.

2. Zapobieganie nielegalnym operacjom

W celu zapobiegania operacjom o charakterze nielegalnym, Serwis e-Crypto stawia określone wymagania wszystkim Aplikacjom tworzonym przez Użytkownika:

• 2.1. Nadawca i odbiorca Płatności w ramach Aplikacji muszą być tą samą osobą. Przelewy na rzecz osób trzecich są kategorycznie zabronione przy korzystaniu z Serwisu.
• 2.2. Wszelkie dane kontaktowe wprowadzone przez Użytkownika w Aplikacji, a także inne dane osobowe przekazane przez Użytkownika do Serwisu, muszą być aktualne i w pełni dokładne.
• 2.3. Użytkownikowi kategorycznie zabrania się tworzenia Aplikacji z użyciem anonimowych serwerów proxy, VPN, Tor lub innych anonimowych połączeń internetowych.

3. Prawa Serwisu w przypadku podejrzanych działań

Jeżeli Serwis e-Crypto ma uzasadnione podejrzenie, że Klient dopuszcza się nielegalnych działań, które mogą zostać zakwalifikowane jako legalizacja i pranie pieniędzy, lub gdy zostaną wykryte działania fraudowe lub próby ich popełnienia z użyciem aktywów cyfrowych, Serwis zastrzega sobie prawo do:

• 3.1. Żądania od Klienta dodatkowych informacji ujawniających pochodzenie aktywów cyfrowych i/lub potwierdzenia, że aktywa te nie zostały uzyskane w sposób przestępczy;
• 3.2. Zablokowania konta i wszelkich transakcji związanych z Klientem, przekazania wszelkich dostępnych informacji i dokumentów finansowym organom kontrolnym i organom ścigania w miejscu rejestracji Serwisu oraz, w razie potrzeby, w miejscu zameldowania Klienta;
• 3.3. Żądania od Klienta dokumentów potwierdzających tożsamość, istnienie fizyczne, adres rejestracyjny i wypłacalność;
• 3.4. Zwrotu aktywów cyfrowych wyłącznie na dane, z których dokonano przelewu, lub przejścia na inne dane po pełnym sprawdzeniu przez służbę bezpieczeństwa Serwisu, jeżeli udało się zweryfikować legalne pochodzenie środków Klienta;
• 3.5. Odmowy wypłaty środków Klienta na konto osób trzecich bez podania przyczyn;
• 3.6. Tymczasowego zatrzymania środków Klienta do czasu pełnego wyjaśnienia incydentu;
• 3.7. Serwis zastrzega sobie prawo do monitorowania całego łańcucha transakcji w celu identyfikacji podejrzanych transakcji;
• 3.8. Serwis zastrzega sobie prawo do odmowy świadczenia usługi Klientowi, jeżeli Serwis ma uzasadnione podejrzenia co do legalności pochodzenia aktywów cyfrowych i zatrzymania środków na specjalnych rachunkach Serwisu w przypadku niemożności prześledzenia całego łańcucha przepływu aktywów cyfrowych od momentu ich pojawienia się;
• 3.9. Serwis zastrzega sobie prawo do nieujawniania informacji o metodach i wynikach weryfikacji.

4. Warunki zwrotu środków

Warunki zwrotu środków zatrzymanych do weryfikacji na podstawie wyników analizy AML transakcji:

• 4.1. Zwrot środków następuje po pełnym sprawdzeniu przez służbę bezpieczeństwa Serwisu, które może obejmować szczegółową weryfikację nadawcy. Zwrot środków dokonywany jest pomniejszony o opłatę w wysokości do 10% kwoty transakcji na pokrycie kosztów pracy związanych z obsługą wniosku i organizacją zwrotu.
• 4.2. Zwrot środków, po zatwierdzeniu przez Serwis, zostanie zrealizowany przez Serwis w ciągu 7 (siedmiu) dni roboczych od daty powiadomienia Użytkownika o decyzji Serwisu dotyczącej jego wniosku o zwrot.
• 4.3. Przy dokonywaniu zwrotu środków po przejściu weryfikacji, Użytkownik zobowiązany jest potwierdzić dane do otrzymania zwrotu.

---

Uwaga!

W związku z powyższym serwis e-Crypto NIE ponosi żadnej odpowiedzialności prawnej za jego wykorzystanie w celu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub zakupu zabronionych towarów i usług, lecz zobowiązuje się do podejmowania wszelkich możliwych i dostępnych działań w celu zapobiegania próbom wykorzystania przychodów z przestępczości, finansowania terroryzmu lub zakupu zabronionych towarów i usług.