AML / KYC

1. Общие положения

• 1.1. Сервис e-Crypto в рамках общепринятых стандартов проводит процедуры AML/KYС:
  • KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него.
  • AML (Anti-Money Laundering) – комплекс мер по борьбе с легализацией и отмыванием средств, полученных преступным путем, с целью выявления и недопущения использования сервиса для проведения незаконных транзакций. Эта процедура включает идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их доходах и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.
• 1.2. Для этого Сервис имеет право использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные мониторинговые системы.

2. Предотвращение незаконных операций

Для предотвращения операций незаконного характера сервис e-Crypto устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

• 2.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
• 2.2. Все контактные данные, которые заносятся Пользователем в Заявку, а также другие персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
• 2.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или других анонимных подключений к Интернету.

3. Права Сервиса при подозрительных действиях

В случае, если Сервис e-Crypto обоснованно подозревает клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как легализация и отмывание, или обнаружены мошеннические действия или попытка совершения мошеннических действий с цифровыми активами, Сервис оставляет за собой право:

• 3.1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, которая раскрывает происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
• 3.2. Заблокировать аккаунт и любые операции связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовые действия правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся информацию и документы;
• 3.3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
• 3.4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службы безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
• 3.5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
• 3.6. Временно удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;
• 3.7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепь транзакций с целью выявления подозрительных транзакций;
• 3.8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если Сервис имеет обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживает средства на специальных счетах Сервиса в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;
• 3.9. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.

4. Условия возврата средств

Условия возврата средств, остановленных на проверку, по итогам AML анализа транзакции:

• 4.1. Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может содержать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
• 4.2. Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) рабочих дней, начиная с даты, когда Пользователю было сообщено о решении Сервиса по его запросу на возврат.
• 4.3. При оформлении возврата средств после прохождения проверки (верификации) пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.

---

Внимание! Важно!

В связи с вышеизложенным, сервис e-Crypto НЕ НЕСЕТ никакой юридической ответственности за использование его с целью легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма или покупки запрещенных товаров и услуг, но обязуется принять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма или покупки запрещенных товаров и услуг.