AML / KYC

1. Загальні положення

• 1.1. Сервіс e-Crypto у рамках загальноприйнятих стандартів проводить процедури AML/KYС:
  • KYC (Know Your Customer) – процедура верифікації особи клієнта та оцінки потенційних ризиків від нього.
  • AML (Anti-Money Laundering) – комплекс заходів щодо боротьби з легалізацією та відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом, з метою виявлення та недопущення використання сервісу для проведення незаконних транзакцій. Ця процедура включає ідентифікацію, зберігання та взаємний обмін інформацією про клієнтів, їх прибуток та транзакцію між фінансовими організаціями та державними відомствами.
• 1.2. Для цього Сервіс має право використовувати будь-яку законну інформацію, сторонні засоби аналізу походження цифрових активів, а також власні моніторингові системи.

2. Запобігання незаконним операціям

Для запобігання операціям незаконного характеру сервіс e-Crypto встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:

• 2.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонено переклади на користь третіх осіб.
• 2.2. Усі контактні дані, які заносяться Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.
• 2.3. Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або інших анонімних підключень до Інтернету.

3. Права Сервісу при підозрілих діях

У разі, якщо Сервіс e-Crypto обґрунтовано підозрює клієнта у незаконних діях, які можуть бути кваліфіковані як легалізація та відмивання, або виявлені шахрайські дії чи спроба вчинення шахрайських дій із цифровими активами, Сервіс залишає за собою право:

• 3.1. Вимагати від Клієнта надати додаткову інформацію, яка розкриває походження цифрових активів та/або підтвердження того, що ці активи не були отримані злочинним шляхом;
• 3.2. Заблокувати акаунт та будь-які операції пов'язані з клієнтом, передати до контролюючих фінансових дій правоохоронні органи за місцем реєстрації Сервісу та, при необхідності, за адресою реєстрації Клієнта всю наявну інформацію та документи;
• 3.3. Вимагати від Клієнта документи, що підтверджують особу, фізичне існування, адресу реєстрації, платоспроможність;
• 3.4. Здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких було здійснено переведення або перейти на інші реквізити, після повної перевірки служби безпеки Сервісу, якщо вдалося перевірити легальне походження коштів Клієнта;
• 3.5. Відмовити Клієнту у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин;
• 3.6. Тимчасово утримувати кошти клієнта до повного розслідування інциденту;
• 3.7. Сервіс залишає за собою право контролювати весь ланцюг транзакцій з метою виявлення підозрілих транзакцій;
• 3.8. Сервіс залишає за собою право відмовити Клієнту у наданні послуги, якщо Сервіс має обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів і утримує кошти на спеціальних рахунках Сервісу у разі якщо неможливо відстежити весь ланцюжок руху цифрових активів з моменту їх появи;
• 3.9. Сервіс залишає за собою право не розкривати інформацію про способи та результати перевірки.

4. Умови повернення коштів

Умови повернення коштів, зупинених на перевірку, за підсумками AML аналізу транзакції:

• 4.1. Повернення коштів здійснюється після повної перевірки службою безпеки Сервісу, яка може містити докладну верифікацію відправника. Повернення коштів здійснюється за вирахуванням комісії до 10% від суми транзакції на покриття трудовитрат на обробку заявки та організацію повернення коштів.
• 4.2. Повернення, за умови схвалення з боку Сервісу, буде оброблено Сервісом протягом 7 (семи) робочих днів, починаючи з дати, коли Користувачеві було повідомлено про рішення Сервісу щодо його запиту на повернення.
• 4.3. При оформленні повернення коштів після проходження перевірки (верифікації) користувач зобов'язаний підтвердити реквізити для отримання повернення коштів.

---

Увага! Важливо!

У зв'язку з вищевикладеним, сервіс e-Crypto НЕ НЕСЕ жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг, але зобов'язується вжити всіх можливих і доступних дій для запобігання спробам використання коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму чи купівлі заборонених товарів та послуг.